CAPITAL
FINANCIERO ESPECULATIVO: IMPUNIDAD IDEOLÓGICA Y COMPLICIDAD
PARTE III
Carlos Lanz Rodríguez
En la anterior entrega de
este ensayo examinamos como en las BASES PROGRAMÁTICAS DEL PSUV se aborda el
enfoque marxista de la explotación del trabajo y de igual manera, realizamos
una breve síntesis de la interpretación de la crisis orgánica del capital,
colocando el acento en la Ley de la Caída Tendencial de la Cuota de Ganancia y
las contra-tendencias que la anulan. En este marco, ubicamos la emergencia de la “financierización” en la
actual coyuntura de crisis, donde el capital financiero se refugia en el
negocio especulativo (Ver PARTE II http://www.aporrea.org/ideologia/a191245.html.)
Ahora en esta PARTE III,
vamos a profundizar en este aspecto de la financierización, asociada al usufrutuo de la renta petrolera
por parte de banca controlada por la lumpenburguesía.
I.-
LA CAIDA DE LA CUOTA DE GANANCIA Y EL
PAPEL DE LA ESPECULACION FINANCIERA EN LA COYUNTURA
En La PARTE II de este
ensayo ubicamos la génesis de la crisis orgánica del capital, en el bloqueo de
la valorización-acumulación: CAIDA DE LA CUOTA DE GANANCIA,SOBREPRODUCCION DE
MERCANCIA,SOBREACUMULACION DE CAPITALES OCIOSOS.
Tal proceso ha estado
modulado por el conflicto de clase:
1.- Resistencia de los
trabajadores y demás sectores en lucha, combatiendo la explotación del trabajo (obtención
de plusvalía) y la desvalorización del salario.
3.-Contradicciones entre las
diversas fracciones del capital
2.- Dificultades para
emplear las contra - tendencias a la caída de la cuota de ganancial. (Paquete
ajuste),considerando las relaciones de fuerzas en pugna.
Esta trama conflictiva,
empuja al capital hacia la lógica especulativa que evade la esfera productiva y
se concentra en el reparto de la plusvalía y ganancia previamente producida. Se
trata del conocido fenómeno de la FINANCIERACION.
Desde el ángulo de la
crítica a la economía política de factura marxista, esta tendencia actual del
capitalismo es producida por la sustantivación o autonomización del capital que
devenga interés, emergiendo el CAPITAL FICTICIO.
Carlos Marx en su obra El
Capital.Tomo III.Capítulo xxx, nos dice:
“Al desarrollarse el capital
a interés y el sistema de crédito, parece duplicarse y a veces triplicarse todo
el capital por el diverso modo a como el mismo capital o simplemente el mismo
título de deuda aparece en distintas manos bajo diversas formas. La mayor parte
de este “capital–dinero” es puramente ficticio…”
En el mismo texto, Marx nos
describe como el capital a interés se
convierte en algo mítico:
“…el capital a interés es,
en general, la matriz de todas las formas absurdas de capital…”
“El absurdo de la concepción
capitalista alcanza aquí su punto culminante, pues en vez de explicar la
valorización del capital por la explotación de la fuerza de trabajo se procede
a la inversa, explicando la productividad de la fuerza de trabajo como si ésta
fuese también esa cosa mística que se llama el capital a interés…”
“…De este modo se borra
hasta el último rastro del verdadero proceso de valorización del capital y se
refuerza la idea del capital como un autómata que se valoriza a sí mismo y por su propia virtud. “
En este contexto tiene
relevancia ética citar algunos párrafos del “Manifiesto contra la usura” de Gottfried Fedder-1918, cuando
hace una radiografía del papel del capital que gana interés, esencia última de
la enajenación capitalista (Ver http://www.aporrea.org/ideologia/a178637.html
):
-
La tesis del préstamo a interés es el invento
diabólico del capital. Solo ella posibilita la indolente vida de zángano.
-
Es la enfermedad que todo lo alcanza e
invade, es el imperio Invisible y siniestro de las grandes fuerzas del dinero.
-
La avidez de dinero tornada locura, que no
conoce meta más alta que amontonar dinero sobre dinero.
-
La adoración de estos poderes del dinero, es
la exageración desmedida del instinto adquisitivo.
-
La energía
que proviene, sin esfuerzo y sin creación de bienes, del Interés.
-
Es el espíritu de la codicia, del despotismo
orientado exclusivamente a apropiarse con rapacidad de los bienes y tesoros del
mundo.
-
La avidez por el interés y la usura de
cualquier índole ha tenido como consecuencia una impresionante corrupción de la
burguesía.
En el Capital Tomo III.Capitulo XXV, Marx también señala
como los papeles financieros se convierten el capital ficticio, sin base.
“... Es imposible decir qué parte de ella
procede de negocios reales. por ejemplo, de compras y ventas efectivas, y qué
parte responde a causas ficticias (fictitious) y a letras sin base, que se
descuentan simplemente para recoger otras que se hallan en circulación antes de
su vencimiento, creando así capital ficticio con la emisión de simples medios de
circulación imaginarios…”
El carácter irreal del
capital ficticio se verifica cuando se compara los flujos de los mercados financieros con la producción real. Por eso, encontramos un
alto volumen de dicho capital, proclive a las burbujas especulativas
Estas formas absurdas del
capital ficticio, careciendo de base productiva y autonomizado de la misma,
explica la raíz de las llamadas BURBUJAS FINANCIERAS:
-- Es un proceso donde
circula un capital que no
produce plusvalía, pero se apropia de
márgenes de ganancia a través de papeles
imaginarios, que parasitan toda la actividad.
-- Por la falta de confianza
en la solvencia o las amenazas de morosidad, los altos riesgo implícitos en este
proceso, producen periódicamente estallidos y desplome en cadena de la economía asociada a este capital
especulativo.
Resumiendo podemos señalar
que la financieración es un proceso especulativo propio de una coyuntura donde
se bloquea la valorización-acumulación como ya indicamos más arriba. La caída
de la cuota de ganancia en el ámbito
productivo ha generado la migración hacia las actividades financieras, donde el
capital sobreacumulado en vez de expoliar
los tradicionales depósitos donde recibe y presta dinero, coloca el acento en adquirir acciones, amasar bonos de la deuda
pública, comprar y vender divisas en mercados paralelos, aprovechar el
diferencial cambiario o la modificación de los índices de precio.
En un documento del MPPP
titulado “ELEMENTOS PARA CONSTRUCCION DE UNA AGENDA PRODUCTIVA SOCIALISTA BOLIVARIANA”,
elaborado el 24 de Septiembre del año 2013, se coloca la especulación financiera
como responsable de la actual crisis que estamos viviendo. En tal sentido, señala
lo siguiente:
“…los bancos en lugar de
prestar a inversores reales colocan los fondos en las denominadas
operaciones financieras especulativas, a través de las cuales muy pocas
personas – sólo los poseedores de grandes recursos financieros—han ido obteniendo
inmensas ganancias, cada vez mayores. Ellos son los protagonistas de las burbujas
especulativas, los altibajos de las bolsas de valores, los que quiebran y
adquieren grandes empresas globales. Existe una paradoja relacionada con la
inseguridad y poca atracción que produce un título calificado como de alto
riesgo, sin embargo, y aquí la contradicción, para aquellos que pueden asumir
riesgos, en un contexto en el que se
percibe que la economía estará desempeñándose muy bien, un título de baja
calificación a un precio bajo resulta ser una posibilidad de lograr enormes
ganancias cuando se obtiene un elevado número de estos instrumentos a precios
ínfimos. Aquí comienza lo que el economista Hyman Minsky denomina “APALANCAMIENTO”,
esto es, una acumulación de deuda elevada en relación a los activos o
los ingresos, es decir, el principio de la Hipotesis de la Inestabilidad Inherente..
Una vez que el dinero ya no funciona como medio para el intercambio de bienes y
servicios sino como medio para el intercambio de si mismo, y se da la
oportunidad para que sólo se intercambien títulos financieros por otros
títulos puede afirmarse que la economía se encuentra FINANCIARIZADA,
extremadamente vulnerable de sufrir de crisis.
La crisis se despliega
cuando la parte de los agentes económicos que han adquirido deuda perciben que
la economía real no se desempeña de manera óptima y comienzan a inquietare por
los riesgos que genera tener tantos pasivos. Esto se explica porque cuando
existe la posibilidad de presentarse una cesación de pagos de estos títulos de
baja calidad, con la reacción en cadena por parte de especuladores que
comienzan a retirar sus fondos prestables, colocando así freno a los flujos
internacionales que acaban por afectar la economía real…”
La financieración pone en
evidencia las contradicciones que confronta la lógica del capital en estos
momentos, siendo un proceso no solamente económico o financiero, sino que
involucra lo político-ideológico. Por esto, debemos puntualizar algunos rasgos
del cuadro conflictivo donde se enmarca la actual situación del capital:
1.-Se separa momentáneamente
de la esfera productiva por el bloqueo de la valorización-acumulación, sin
poder relanzar la cuota de ganancia
2.- y por el otro, exacerba
la competencia por apoderarse de la ganancia existente a través de
manipulaciones financieras y monetarias.
3.-De suyo no va a existir
solución a la crisis sin un incremento de la explotación del trabajo, con una
masiva producción de plusvalía y su conversión en ganancia.
4.- Tal cuadro involucra una
agudización de la lucha de clase, ya que los trabajadores vienen batallando por
mantener a raya la explotación.
5.-La resistencia de los
explotados y oprimidos a las políticas
anti-crisis, como ya vimos, también involucra la puesta en discusión de la
hegemonía ideológica y política del
régimen burgués.
6 De allí el empantanamiento
de la situación, que nos presenta la siguiente dicotomía:
n Continuar
con la actividad parasitaria y especulativa, corriendo la arruga a través del
arsenal de ingenierías financieras (apalancamiento, finanzas derivadas, títulos
tóxicos sin respaldo ) donde sigue abandonando la producción en favor de la
especulación.
n Relanzar
la valorización, a través de la imposición de un régimen neo-fascista que
permita la eliminación de las conquistas de los trabajadores y la imposición
del despotismo de fábrica.
En su conjunto esta
situación se va a resolver a partir de las fuerzas de los contendores, es
decir, del poder acumulado entre el capital y el trabajo, siendo la oportunidad
histórica excepcional para empujar el derrocamiento del capital, bajo la premisa
decisoria: SOCIALISMO O BARBARIE
II.-
EL CARÁCTER ESPECULATIVO Y PARASITARIO DE LA LUMPENBURGUESÍA VENEZOLANA.
“Es
menos delito robar un Banco, que fundarlo”.
Bertold Brecht
Hemos querido comenzar esta
parte del trabajo, citando la lapidaria frase de Bertold Brecht, que sintetiza
la verdadera naturaleza del negocio bancario.
Ya Carlos Marx El
Capital.Tomo III.Capitulo XXV, señaló
“…La misión de los bancos es facilitar los
negocios. Todo lo que facilita los negocios, facilita también la especulación.
Los negocios y la especulación van, en muchos casos, tan íntimamente unidos,
que resulta difícil decir dónde acaban los negocios y dónde empieza la
especulación. Donde quiera que existen bancos puede obtenerse capital más
fácilmente y más barato. La baratura del capital da alas a la especulación,
exactamente lo mismo que la baratura de la carne y la cerveza da alas a la
glotonería y a la embriaguez”
Vamos a revisar ahora como
esta tendencia coyuntural en el comportamiento del capital, en Venezuela ha sido
una constante práctica especulativa y parasitaria, bajo la hegemonía de la
banca que ha venido usufructuando la renta petrolera.
La vinculación de esta banca
con la renta petrolera, posee unas particularidades,
tal como las describe Jhon Caicedo en su trabajo escrito en el 2014 “Concentración de capital bancario y la
Necesidad de Nacionalizar la banca en Venezuela” (Ver: http://www.aporrea.org/actualidad/a186758.html)
“La forma concreta de
acumulación de capital en Venezuela ha seguido un curso determinado como
fracción integrada del capital mundial, es decir, bajo la centralidad de
acumulación a través de la renta de la tierra minera, como eje específico. Por
tal razón, la dinámica de acumulación del capital bancario en su
determinación no (im) productiva brota ineludiblemente de la misma actividad
petrolera de captación internacional. Desde el 2002 hasta el 2012 las
instituciones financieras y de seguros han aumentado su participación en el
PIB, o sea, han venido experimentando un crecimiento acumulado del 370% en
apenas solo 10 años de proceso bolivariano…”
El usufructo de la renta
petrolera le ha dado a la banca el poder de enriquecerse desarrollando
actividades especulativas a través del
negocio importador.
Esta actividad importadora
con una especie de subsidio a la ganancia especulativa, va en contravía de la
producción nacional:
-- Hay poca “propensión a invertir”, por el fácil de
acceso a las divisas generadas por la renta petrolera que permite importar de
todo.
-- Tal negocio lucrativo
anula la inversión dirigida a estimular las capacidades exportadoras.
-- La adquisición de divisas
baratas con las cuales importar hace que este capital especulativo, cuya
motivación es la ganancia no la producción, se vuelque hacia las actividades más
rentables y de menor riesgo.
Este proceso nos los
describe Simón Andrés Zúñiga en su artículo Venezuela: más caramelos de cianuro
(http://www.aporrea.org/actualidad/a174303.html)
“… la banca tiene una
participación activa en el mercado paralelo contribuyendo con el ataque
cambiario. Una de las formas es a través de sus créditos en bolívares. Gran
parte de los créditos que está dando la banca, son utilizados por los
favorecidos para comprar dólares tanto en CADIVI, en el SICAD y luego
revenderlos en el mercado paralelo."
“…Actualmente, parte de la demanda de dólares
que pasan por CADIVI son de algunos delincuentes que pagan 6,30 bolívares
fuertes para revenderlos al precio del paralelo, es decir por más de 6 veces
más de lo que cuesta. Con el mercado paralelo legalizado se legalizaría este
proceso especulativo delictual. El mercado permuta, desde este punto de vista, puede
ser la mayor operación de legalización de la fuga de capitales.”
“…En segundo lugar,
desestimula toda inversión productiva creando un sesgo rentista especulativo
que hace que no sea negocio el esfuerzo de invertir en la producción de bienes
y servicios, frente al negocio del paralelo. Y en tercer lugar, la inflación que genera la
manipulación ficticia del dólar paralelo, afecta los ingresos familiares y por
tanto la capacidad de compra. Las empresas verán como su mercado se reducirá
cada vez más ante la contracción de la demanda. Esto constituye un ciclo de
inflación, caída de la demanda y destrucción de la capacidad productiva."
Al lado del manejo fraudulento
de las divisas otorgadas por CADIVI y el
SITME, donde esta lumpenburguesía se apoderó
de un alto porcentaje las divisas que fueron desviadas al mercado
especulativo, hay que agregar la manipulación de la compra de bonos de la deuda
pública, el cual impulsó un aumento de las ganancias de la banca por los altos rendimientos y bajo riesgo.
Ya anteriormente vimos,
haciendo la caracterización de la financierización, como el capital
especulativo compra acciones, bonos o divisas para venderlas apenas suban de
precio y así ganarse una mayor suma de dinero que la invertida inicialmente.
A través de las bolsas de
valores y las casas de cambio se construye una teleraña para vender y compras
acciones y divisas, como siempre comprando barato y vendiendo caro.
De esta manera, el sistema
bancario ha venido obteniendo las mayores ganancias de la economía venezolana, alcanzando
un alto nivel de concentración y centralización del capital.
En tal sentido, Jhon Caicedo,
en el trabajo anteriormente citado, nos descrine el nivel de concentración de
la banca:
“…sólo tres (3) bancos
privados absorben el 40% de las captaciones del público incluidas las
captaciones oficiales del gobierno, es decir, que el 60% se reparte en un
numeroso grupo de 33 bancos, de los cuales serían para cada banco en promedio
el 1,81% en captación, pero eso no es todo, dichos bancos privados que se
mencionan arriba, también calan en el liderato de cuotas de mercados, o sea,
en: activos, en cartera de créditos, y
en patrimonio[iii], y el elemento más significativo; el reporte de las
ganancias más lucrativas que pueda generar dicho sector aunado de microscópicos impuestos a pagar, ni más ni
menos, esto demuestra que la bicoca se sigue quedando en manos de banqueros
privados.”
La hegemonía en la
lumpenburguesía está en manos de los principales bancos a los cuales se refiere
Jhon
Caicedo, los cuales podemos rankear por la tasa de ganancia alcanzada en el año
2013:
1.- Banesco Bs. 1.340.481
2.- Provincial Bs. 1.155.870
3.- Mercantil Bs. 952.234
4.- Occidental de Descuento Bs 237.182
La forma fraudulenta como esta lumpenburguesía
han acumulado la mayor tasa de ganancia de la historia y esto ocurra en nuestras
narices, se convierte en una afrenta para el legado chavista y constituye desde
un punto de vista de clase, la mayor amenaza a la legitimidad del proceso de
cambio. En tal sentido, en la PARTE III de este ensayo, se lo dedicaremos a radiografiar estos carteles bancarios y sus dueños,
ubicando en términos de mapa de actores, la red de complicidades que le han permitido
amasar la fortuna que poseen en estos
momentos.
E/ Carlos Lanz Rodríguez
12 de Julio de 2014
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